近日，一名中年男性客户来到中行临汾侯马支行营业部智能柜台申请开立借记卡，该网点智能柜台专员依规对其开展尽职调查。该名客户姓闫，称其开立账户用于投资理财。这一理由立即引起了智柜专管员的警觉，本着对客户资产负责的态度，智柜专员与闫姓客户进一步沟通，了解到他通过朋友介绍，手机扫码下载了“圆梦云聊”、“爱华团长”、“云时代”等一系列投资APP。客户心动于平台高额积分返现金的承诺，坚持要求开卡并与相关平台进行绑定。

智能柜台一位专员立即意识到该客户已经落入诈骗陷阱，结合近期“平安中行”经典案例对客户进行反诈宣讲，为其普及相关反诈常识，并将客户劝离。

约1小时后，该名闫姓客户再次来到侯马支行营业部，要求为其开立借记卡，且态度坚决。网点立即启动反电信诈骗程序，由智柜专员报告网点业务经理，并由业务经理联系民警到场进行劝阻，为客户讲解电信网络诈骗的显著特征：一是犯罪分子利用高收益回报诱导客户投资，实际上是诈骗客户资金；二是正规投资平台均可通过软件商城途径下载，但上述应用程序仅通过二维码识别；三是国家扶持项目会有正规文件通知，不会以“圆梦”为由骗取投资，承诺高息并以传销形式发展下线。在银警共同努力下，该客户最终放弃开卡，并听取了建议。

近年来，人们参与理财投资意愿强烈，然而网络上充斥着各种虚假投资理财信息，稍不留神就会上当受骗。不法分子不仅以“高息”为诱饵引得客户上钩，还编造“国家扶持圆梦工程”的说辞博取客户信任，导致客户资金损失。因此，从业人员在办理业务时，一定要提高警惕，认真审核客户资金用途，开展多种形式的防范电信诈骗宣传活动，提高群众自觉抵制电信网络诈骗的能力，为维护健康平安的社会金融环境贡献力量。

（供稿 党婷）