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乡宁农商银行“七个强化”推进案件防范工作
浏览次数:1 日期:2013-05-28

      
  今年以来,乡宁农商银行在抓好经营发展的同时,严把风险防范,通过明确部门之间、岗位之间、上下之间职责,规范横向与纵向、内外交叉监督措施,对要害岗位人员开展金融法律、法规学习及思想教育,引导职工增强防腐抗蚀能力,“七个强化”完善内控制度,消除风险隐患,防范案件风险取得成效。
  一是强化责任落实,确保案件防控工作到位。领导班子充分认识案防工作重要性,实行“一把手”负总责,分管领导和部门负责人各负其责,采用“阶梯式”层层签订案防责任书,把内控内管作为增强 “一线”操作人员法规意识,规范操作行为,查防隐患漏洞的举措来抓,认真落实案件防范责任制。
  二是强化源头治理,推进惩防体系建设。开展员工合规操作、员工违规积分管理办法学习培训和“亲情助廉”教育活动;推动廉政文化进机关进网点活动;深入开展全员行为动态排查活动;深入开展员工参与社会融资及民间借贷行为排查。
  三是强化稽核检查,提高案件防控能力。及时开展各类序时性检查,把合规稽核作为摸清底数、掌握实情、规范操作、防控风险的基础性工作,并根据各网点实际风险状况采用灵活多样的稽核方式,重点对新增贷款的合规性、制度执行情况、结算业务合规性、重要空白凭证管理、现金管理和合规性操作等方面进行重点检查,并对涉及内部管理及操作风险的各个环节开展较为细致、全面的稽核检查,深入查找了各项业务运行中存在的问题,极大促进了各项业务的规范办理。
  四是强化监督检查,提高服务保障能力。按月对辖内新增贷款进行跟踪回访;按月对机关及基层网点的服务效能进行监督检查;由各条线部门按月开展条线业务检查评比并通报,财务部按月对会计资料进行展评,信贷部按月对贷款合同检查通报,安全保卫部按月进行检查通报,事后监督中心按月对业务凭证合规性进行通报。
  五是强化防范措施,狠抓纪律作风整顿。严格按照省、市领导讲话精神和“五个不准”、“六个严禁”等相关要求在全县系统开展了一次应知应会知识竞赛;落实党风廉政责任制,实行党务公开,董事长与各部室及各支行负责人签订党风廉政责任书,进一步落实责任,全面推进党务公开、社务公开和信息披露工作,实现权力公开透明运行;引深纪律作风整顿活动,通过开展专题效能监察,总行机关及各支行服务水平明显提高,工作效能明显提升。
  六是强化“两评”工作,提高基层案防水平。该行审计部门牵头运用“职能部室抓网点、基层负责人抓员工”的督导模式,按照《临汾市农村信用社基层机构和主要负责人案防日常基础工作考核评价实施办法》要求,认真履行案件防控工作职责,按月对基层负责人案防日志进行了展评,通过展评,有力促进了基层负责人主动防案的积极性,极大地提高了案防日志记载质量。
  七是强化案防分析,督导问题整改进度。该行按月召开的案防例会,从宏观到微观对当前案防形势进行了分析,就业务经营中存在的风险点进行通报,各条线部门对上一周期查出的问题整改情况进行专题汇报,违规率较高网点负责人在分析会做剖析发言。
  
                                               供稿  综合办