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交通银行临汾分行:东城支行成功堵截对公异常开户风险事件
浏览次数:1 日期:2020-09-07

2020年8月底,一客户携带两套账户资料前来交通银行临汾东城支行办理开户业务。客户经理在指导客户填写申请信息后至柜面待受理,客户服务经理及营运主管核对客户证件时发现,两户法人均为同一人,年龄较大,两户注册地不同,询问客户经理上门核实情况,客户经理表示两户为同一经营地,上门核实地址为客户实际经营地,且在与客户沟通过程中发现前来开户经办人为记账公司人员,开户后仅进行现金交易,柜面人员严格审核开户信息,再次要求客户经理前往注册地址进行核实,经上门核实发现,一户注册地仅为一间空办公室,另一户注册地挂牌与户名不符,于是网点婉拒了客户的开户申请。

由于法人年龄偏大,存在账户开户后由非法人非单位工作人员控制的风险;开户后仅进行现金交易,存在利用对公账户洗钱或逃避相关监管的风险;公司注册地不存在,不仅存在空壳公司的风险,而且一旦开立成功,后续账户管理也会有一定的难度;同一法人在同一时间内注册多个账户,有买卖账户的可能性。

虚假开户情况和手段日益多样,防范愈加困难,加之一些客户对身份信息缺乏保护意识,极易被不法分子利用,成为不法分子的“工具”。若仅从营业执照等资料来审查,很难判断是否属于虚假开户,这就要求我们要严格遵循“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”三原则,了解客户的真实业务背景、开户目的,及时发现异常,防范虚假开户风险。


A企业:

(登记地址实际挂牌单位为“茂和瑞商贸”


B企业: