您当前的位置:首页 >> 公众金融 >> 转载
【字体:
银保监会七举措深化中小银行改革
浏览次数:1 日期:2020-04-09

在4月3日召开的国务院联防联控机制新闻发布会上, 针对缓解中小微企业资金链紧张的问题,中国银保监会副主席周亮表示,银保监会出台多项举措帮助小微企业缓解资金压力,降低融资成本。

18家银行小微企业贷款余额5.55万亿元

周亮介绍,一季度银行业各项贷款新增近7万亿元,同比多增1.18万亿元,有力支持了实体经济发展。针对中小微企业融资难的系列举措成效初显:截至2月末,18家大中型商业银行的普惠型小微企业贷款余额5.55万亿元,同比增长31.8%;贷款平均利率5.22%,较去年下降0.22个百分点。此外,目前实施延期还款的中小微企业贷款本息达7000多亿元;以转贷款方式向民营和小微企业发放的优惠利率贷款余额已达1800多亿元;对于湖北地区,银保监会也作了特殊安排,年内湖北普惠型小微企业综合融资成本力争下降1个百分点以上。

同时,周亮表示,银保监会鼓励银行机构以核心企业为依托,根据信息流、资金流和物流等信息,为核心企业及上下游的小微企业提供全链条、全方位的金融服务,增加流动资金贷款和中长期贷款,预计今年将为产业链上的中小微企业提供应收账款融资8000亿元。

一系列措施推动中小银行深化改革

长期以来,中小银行在支持地方经济发展,服务民营企业、小微企业、“三农”等方面发挥着不可替代的作用。数据显示,目前,我国中小银行数量有4000多家,资产总额约占到整个银行体系的1/4,是我国银行体系的重要组成部分。但是近年来中小银行也暴露出大股东违法把银行金融机构当成提款机、偏离主业、盲目追求速度和规模等问题。

周亮介绍,近3年来银保监会在推动中小银行深化改革、防范化解风险方面主要做了7项工作:一、聚焦主责主业,坚决扭转中小银行偏离主业、盲目追求速度和规模的发展模式,对异地经营行为进行严格规范;二、完善公司治理,实行薪酬延期支付、追索扣回,强化激励和约束机制;三、优化股权结构,严格审核股东资质,规范股东行为,依法整治违规占用银行资金、非法获取银行股权、股权代持以及使用不正当手段操纵银行经营管理的行为;四、压实各方责任,包括主体责任和政府责任;五、增强资本实力,通过加快处置不良资产、做实资产分类、加大拨备计提和利润留存,增强银行内源性资本补充能力;六是坚持分类施策;七是加大金融反腐力度。

对中小银行应对风险能力有信心

周亮表示,通过这几年的规范治理,中小银行发展模式、公司治理、经营管理、抵御风险能力等均有比较明显的改善。“我们对中小银行应对风险能力是非常有信心的。”

周亮还以恒丰银行风险处置为例介绍了银保监会近几年对于中小银行的规范治理情况。“举一个成功的例子,恒丰银行是一家资产接近1万亿元的银行,由于前后两任董事长涉嫌违法犯罪,银行出现了大量的不良资产。监管部门采取果断措施进行处置,首先会同有关方面坚决撤换董事长、行长和高管,调整充实新的领导班子。对违法股权依法清退,严格查处各类违法违规人员。同时,银保监会和人民银行、财政部、地方政府密切合作,通过剥离不良资产、地方政府注资,引入新的战略投资者,在市场化、法治化的前提下,成功化解风险,完成改革重组,市场也没有引起大的波动,非常平稳。”

针对一些中小银行的历史遗留问题,比如内控不完善、公司治理不到位,周亮表示,对于这样少量的机构,银保监会将坚持市场化、法治化原则,一行一策,结合实际情况,采取多种方式,比如直接注资重组、同业收购合并、设立处置基金、设立过桥银行、引进新的战投等,加快改革重组。同时,也会充分评估处置中可能产生的风险,做好各种预案,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

周亮还表示,从银保监会的监测来看,银行业资本充足率达到14.6%。今年还会加大不良资产的处置力度,年初已经在研究这个计划。在银行资本补充方面,今年还会继续拓宽渠道,比如发行各种资本补充债券、优先股、普通股等,加大银行内源性资本补充。

“我们也特别欢迎符合条件的、有实力的民营企业,还有外资金融机构,也参与到中小银行的改革重组中来。”周亮说。

(转载自2020年4月9日《中国银行保险保》)